岳飛，字鵬舉，前身為佛祖護(hù)法大鵬金翅明王，因啄死女土蝠，被貶下紅塵，投胎到河南湯陰縣岳家莊。自幼聰穎好學(xué)，后認(rèn)周侗為義父，學(xué)習(xí)武功以及兵法韜略，巧得瀝泉槍，并擇取非同一般的坐下馬;在京師考武狀元時(shí)，又槍挑小梁王，觸忤權(quán)貴，如此等等，這些都為這位“身先士卒常施愛，計(jì)重生靈不為名”的國家棟梁以后建功立業(yè)作了很好的鋪墊。正因?yàn)橛羞@樣的思想基礎(chǔ)和文武韜略，所以在南宋王朝危急存亡的關(guān)鍵時(shí)刻，他毅然應(yīng)征抗金，并一再排除奸臣的陷害干擾，為國殺敵，屢建奇功。八盤山、青龍山、愛華山一系列戰(zhàn)役，岳飛都是以少勝多，大敗金兵。朱仙鎮(zhèn)戰(zhàn)役，岳飛以鉤鐮槍大破金兀術(shù)的“連環(huán)馬”。最后又破了金軍的“金龍絞尾陣”。這一戰(zhàn)役將六十萬金兵殺得只剩五六千人，逼得金兀術(shù)兩次要自殺，而岳飛形象至此也已達(dá)到光輝的頂點(diǎn)。正值此勝利在望之際，秦檜矯詔，一日發(fā)下十二道金牌，強(qiáng)令岳飛退兵。岳飛明知其中有詐，也相信自己抗金的正確，甘愿回去送死。作者對岳飛之死的前后情景寫得相當(dāng)精采，寫出了整個(gè)封建社會“忠臣”的可憐可悲的結(jié)局。岳飛這一形象之所以成功并廣為流傳，一是岳飛被當(dāng)作了愛國保國的楷模;二是岳飛成了一個(gè)忠君孝母的道德力量的典范。

牛皋，趙公明坐下黑虎轉(zhuǎn)世，祖籍陜西，氣質(zhì)粗鹵，但又粗中有細(xì)，令人喜愛。他在歷次戰(zhàn)役中多為先鋒。有時(shí)著墨不多，性格卻突出，使全書妙趣橫生，波瀾迭起。洞庭湖戰(zhàn)役中，牛皋做為先行官，酒醉被俘。被俘后，當(dāng)花普方欲勸牛皋投降時(shí)，反被牛皋一席話說得“一時(shí)做聲不得”。花普方又想探他軍情，也被牛皋識破，連嚇帶唬，使花普方半信半疑。岳飛單身探敵營，被張虎捉住，懷疑是岳飛，牛皋急中生智，將岳飛喚做“湯懷”，岳飛得以脫身。這都是牛皋粗中有細(xì)之處。藕塘關(guān)一戰(zhàn)，牛皋醉酒上陣，打殺金將，為此，宋軍大勝。這些都使得牛皋這一形象具有了濃厚的喜劇色彩。岳飛死后，牛皋與施全等人再次奔太行山落草。金兀術(shù)再犯中原，高宗駕崩，孝宗繼位，朝廷招安牛皋，牛皋道：“大凡做了皇帝，盡是無情無義的。我牛皋不受皇帝的騙，不受招安。”大臣李文升用激將法賺得牛皋下了山。出山后，牛皋做的第一件事，就是監(jiān)斬秦熹(秦檜之子)、萬俟卨、羅汝楫等一班奸臣。岳雷被封為掃北大元帥，牛皋做了監(jiān)軍都督。朱仙鎮(zhèn)戰(zhàn)役，宋軍大破金邦“烏龍陣”，金兀術(shù)被打下馬，牛皋騎在他背上，竟一口氣不接笑死了，金兀術(shù)被氣死。牛皋是貫穿全書的人物，他很像《三國演義》里的張飛，又似《水滸傳》中的李逵，他粗鹵、豁達(dá)，小事不在乎，可大事不糊涂。他渾身都是膽，周身都有戲，是人民大眾非常喜歡的一個(gè)富有喜劇色彩的英雄人物。

金兀術(shù)，赤須龍下界，金國總領(lǐng)狼主完顏阿骨達(dá)第四子，是女真國侵犯宋朝的領(lǐng)兵大元帥。手使金雀斧，力舉千斤。他是一位勇猛善戰(zhàn)的統(tǒng)帥，是作者塑造的一個(gè)性格豐滿的反面形象。金兀術(shù)第一次南侵，較為順利，取潞安、下兩狼、攻河間，兩國交戰(zhàn)中，他對宋朝的忠臣十分敬佩，對宋的奸臣也十分厭惡，后來竟將助金的張邦昌斬首祭旗。岳飛舉兵抗金后，金兀術(shù)節(jié)節(jié)敗退。愛華山一戰(zhàn)，誤入埋伏圈，險(xiǎn)些作了岳飛的階下囚。后來，趁岳飛打楊幺之機(jī)，他發(fā)兵六十萬再犯中原，自領(lǐng)二十萬人取下金陵，在皇宮斬r張邦昌之女(康王之妃)，親自領(lǐng)兵去追宋高宗，將高宗君臣圍困在牛頭山。他雖天多將勇，無奈岳飛手下強(qiáng)將如云，屢屢受挫。宋君臣由岳飛等眾將保駕回到金陵，金兀術(shù)則被韓世忠夫婦圍困在黃天蕩，最后只剩得：三百六十騎逃走。后來他依從哈迷蚩的計(jì)謀，利用秦檜除掉岳飛。岳飛被殘害后，他又起兵犯中原，在朱仙鎮(zhèn)與岳雷幾場惡戰(zhàn)，曾欲借僧人普風(fēng)的妖術(shù)取勝而未得逞，終被宋軍打敗，最后被牛皋活捉，騎在他背上大笑，以致氣死。作者采取多元的手法塑造這個(gè)人物，他是宋上的侵略者，也是一位出色的軍人、統(tǒng)帥。他貪婪、殘忍，也有勇有謀，因此使得這個(gè)人物豐滿而有力度，使他的對抗者岳飛的形象也因此而更加高大。

其他角色

宋：岳云、岳雷、張憲、高寵、楊再興、陸文龍、楊繼周、關(guān)鈴、嚴(yán)成方、韓彥直、羅延慶、孟邦杰、湯懷、張顯、王貴、施全、吉青、梁興、何元慶、余化龍、鄭懷、張奎、戚方、董先、陶俊、賈進(jìn)和、王佐、楊欽、王俊……

金：粘罕、哈迷蚩、山獅駝、金彈子、普風(fēng)、烏靈圣母、粘得力、連兒心善、黃柄奴、黑風(fēng)高、西爾達(dá)、西云小妹、完木陀赤、完木陀澤、何黑閥、結(jié)摩忽、吱摩忽、穵里布、窩里布、賀必達(dá)、斗必利、金骨都、銀骨都、銅骨都、鐵骨都、金眼大磨、銀眼大磨、銅先文郎、鐵先文郎、哈里圖、哈里強(qiáng)、哈鐵龍、哈鐵虎、沙文金、沙文銀……